贵阳银行个人银行结算账户清理公告

尊敬的客户:

    根据《中华人民共和国反洗钱法》《个人存款账户实名制规定》《中国人民银行关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》等相关规定,为防范电信诈骗风险,更好地保障您在我行账户资金安全,促进广大客户合理安排和使用个人银行账户资源,便于我行为您提供更加优质、高效、安全的服务我行对符合以下条件的人民币个人银行结算账户进行清理,现公告如下:

一、对长期不动账户的清理

(一)设置长期不动户的条件

1、账户余额为零,且1年(含)以上未发生账务交易的个人银行结算账户;

 2、账户余额在人民币100元(不含)以下,超过3年账户所有人未主动发生账务性交易(不包括结息、司法扣划、扣收手续费等)的个人银行结算账户;

3、账户余额在人民币500元(不含)以下,超过5年账户所有人未主动发生账务性交易(不包括结息、司法扣划、扣收手续费等)的个人银行结算账户。

4、超过6年账户所有人未主动发生账务性交易(不包括结息、司法扣划、扣收手续费等)的个人银行结算账户。

我行将于2021年12月1日起,将满足以上任一条件的个人银行结算账户标注为“长期不动户”。

(二)长期不动户功能限制

若您的账户被设置为“长期不动户”,您持该账户在我行任一渠道办理业务时,将提示该账户已为不动户,需提供有效证件至我行营业网点激活后才能继续办理。

(三)长期不动户激活

您需要提供该账户对应的本人有效实名证件原件和原银行卡(存折)到贵阳银行任一网点办理销户或重新启用手续;如果委托代理人办理的,除了提供以上资料外,还需提供代理人的有效实名证件原件。

同时,建议您及时归整在我行持有的所有活期储蓄账户,对长期不使用的账户及时进行销户处理,避免影响您账户的使用。

 

二、对长期不动户且零余额个人银行结算账户的清理规则

长期不动户清理种类为我行贵阳银行普通借记卡、活期一本通、活期储蓄存折等个人银行结算账户。(社会保障卡、其他联名借记卡不在此次清理范围内)

1、普通借记卡、活期一本通、活期储蓄存折未处于挂失、换卡、司法冻结、预警等状态,未关联Ⅱ、Ⅲ类户;

 2、普通借记卡未关联我行信用卡还款或个人贷款还款,也未签订代发协议、三方存管协议、代扣协议及未关联定期储蓄产品;

  3、普通借记卡未与我行签订包括但不限于ETC扣款、公共交通出行扣款、水电煤气扣款协议的账户。

4、账户持有人未持有我行有效的或者未激活的信用卡,且在我行系统中不存在在途的信用卡申请。

5、账户已被设置为“长期不动户”余额为零,且不存在任何未结清利息。

针对符合以上所有条件的个人结算账户,设置为“长期不动户”3年后,将对账户进行销户处理。销户后,客户需在我行办理支付结算业务的,可持本人有效证件原件到我行网点重新开立个人银行结算账户用于业务办理。

 

三、客户信息不全或有误账户的清理

为进一步落实监管部门关于个人银行账户实名制管理等相关要求,保护金融消费者的合法权益,防止客户账户被不法分子冒用,现依据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》及《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》等监管文件对在我行存在信息不全、缺失或有误的账户,我行将根据监管规定,采取措施针对此类账户限制使用。客户如需继续使用被限制的账户,可持本人有效身份证件原件和银行卡(存折),前往我行营业网点进行身份信息核实,经核实无误后可恢复业务办理。

 

四、注意事项

    1、我行对上述账户清理过程中不会收取任何费用;

    2、长期不动户激活业务需在营业网点柜面办理,我行不会要求存款人通过自助渠道(计算机网络、手机等)输入密码、验证码等办理长期不动户账户激活,请注意防范诈骗风险。

    如果您对以上内容有疑问,敬请垂询:40011-96033。

     特此公告

贵阳银行股份有限公司

2021年11月1日